各國和各地區(qū)銀行監(jiān)管法規(guī)對銀行盡職調(diào)查和風險控制均有嚴格規(guī)格，特別是出于反選錢需要，銀行對于離岸賬戶的臨管多于在岸賬戶。如果銀行不要求離岸公司提交上述文件，銀行將面臨如下問題：

1 不知道董事變更；

2 不知道股東變更；

3 不知道公司有無強制清盤；

4 不知道公司有無資源清盤；

5 不知道公司是否合法存續(xù)；

6 不知道公司有無行為能力；

7 不知道公司是否已被政府除名；

8 銀行可能成離岸公司債權(quán)人的連帶被告人；

9 銀行可能被列入反洗錢機構(gòu)黑名單；

10 銀行與中間行或收付行的交易被拒絕或延遲；

11 銀行可能被相關(guān)國家列入禁止與本國交易的名單中。