新系統(tǒng)還強化了對“關注名單”的管理和非現(xiàn)場監(jiān)測分析功能。以后個人到每一家銀行去辦結售匯業(yè)務，銀行都有了該人是不是在全國其他銀行、其他地區(qū)被列入關注名單的記錄。
本報訊（記者 程婕）外匯局個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)將于2016年1月1日正式上線。[法國注冊公司]目前運行的個人結售匯管理信息系統(tǒng)也將同日停止使用。據(jù)悉，新系統(tǒng)提供頁面登錄和聯(lián)機接口兩種使用模式。銀行可通過頁面登錄模式辦理個人結售匯業(yè)務，也可通過聯(lián)機接口模式實現(xiàn)銀行業(yè)務系統(tǒng)與外匯局新系統(tǒng)的直接對接，對個人結售匯業(yè)務實現(xiàn)一次錄入。
現(xiàn)行的《個人外匯管理辦法》規(guī)定個人每年只能購匯和結匯5萬美元。但是，此前部分外匯需求較大的個人利用部分銀行結匯時并未實時登錄外匯局系統(tǒng)查詢個人余額，形成銀行間系統(tǒng)的數(shù)據(jù)并未及時更新共享的漏洞，進行了超額換匯。新系統(tǒng)的上線將從技術上有效堵住漏洞。
國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長杜鵬介紹稱，新系統(tǒng)與現(xiàn)行的系統(tǒng)相比有以下幾個方面的改變。比如，新系統(tǒng)可以有效地減少銀行的“二次錄入”，以前有很多信息需要手工錄入的，新系統(tǒng)上線之后，銀行這方面的工作量可以大大簡化。此外，在原有對個人“結售匯”數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎之上，新系統(tǒng)又增加了個人的“外匯收支”、“現(xiàn)鈔存取”兩個方面的內容，對個人項下結售匯、涉外的收支、現(xiàn)鈔的存取數(shù)據(jù)實現(xiàn)了全口徑的統(tǒng)計監(jiān)測。
同時，新系統(tǒng)還強化了對“關注名單”的管理和非現(xiàn)場監(jiān)測分析功能。以前個人“關注名單”是由各家銀行根據(jù)外匯局統(tǒng)一下發(fā)的關于“分拆結售匯”的一些標準單家產(chǎn)生，對全國各銀行不統(tǒng)一適用。系統(tǒng)上線之后，這些數(shù)據(jù)由外匯局集中采集、集中分析、集中發(fā)布，適用于全國各家銀行。以后個人到每一家銀行去辦結售匯業(yè)務，銀行都有了該人是不是在全國其他銀行、其他地區(qū)被列入關注名單的記錄。當然，新系統(tǒng)的運行將比舊系統(tǒng)更加穩(wěn)定。
公開信息顯示，杜鵬曾在12月上旬舉行的外匯管理政策新聞發(fā)布會上表示：“總體而言，新系統(tǒng)上線對個人和銀行辦理相關業(yè)務更加便利，系統(tǒng)本身調整對個人現(xiàn)有的外匯管理政策并沒有改變。”昨天，有市場人士將昨日B股大跌歸因于新系統(tǒng)上線將影響外匯進出，業(yè)內人士則認為影響不大，因為個人結售匯政策并沒變化。
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騙取外幣現(xiàn)鈔收付將被嚴管
昨天，國家外匯管理局發(fā)布《關于印發(fā)<境內機構外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法>的通知》，以滿足國內外幣現(xiàn)鈔業(yè)務發(fā)展的實際需要，規(guī)范境內機構外幣現(xiàn)鈔收付管理。這一辦法將自明年2月1日起正式實施，業(yè)內人士指出，該辦法可有效防止個別機構以虛構交易等方式騙取外幣現(xiàn)鈔收付，逃避外匯監(jiān)管。
《辦法》規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況下，[注冊意大利公司]允許境內機構以外幣現(xiàn)鈔辦理部分經(jīng)常項目收付。這些特殊情況包括銀行匯路不暢，或是與戰(zhàn)亂、金融條件差等國家（地區(qū)）進行的交易，以及境內免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入等。但在這些情況下，也應按規(guī)定在經(jīng)辦銀行辦理結匯，不得存入經(jīng)辦銀行轉為現(xiàn)匯。
《辦法》同時規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況，或是境內機構公務出國項下每個團組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬美元（含）以下時，境內機構可以按規(guī)定在經(jīng)辦銀行購匯或使用自有外匯提取外幣現(xiàn)鈔。
《辦法》還明確銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務的審核要求。銀行應按照“了解客戶”、“了解業(yè)務”、“盡職審查”等原則對外幣現(xiàn)鈔收付的真實性、合法性和必要性進行審核。相關單證無法證明交易真實合法或與辦理的外幣現(xiàn)鈔交易不一致的，經(jīng)辦銀行應當要求機構補充其他交易單證。
銀聯(lián)卡境外提現(xiàn)每年不能超10萬元
本報訊（記者 程婕）在昨天召開的“2015年四季度外匯管理政策新聞發(fā)布會”上，國家外匯局綜合司司長王允貴表示，外匯局積極出臺政策支持包括銀聯(lián)人民幣卡在內的銀行卡跨境使用。
在支持正常銀行卡跨境旅游消費支付的同時，2015年10月1日起，國家外匯局加強銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理，防范洗錢風險。2016年，該政策將繼續(xù)執(zhí)行，每卡每年不得超過等值10萬元人民幣，相關境外消費、境內購匯還款政策不變。