關于開設離岸賬號的最新規(guī)定

日前，有消息稱中國將從2017年1月1日起，清查所有境外離岸賬戶。

國家稅務總局在10月14日，在官網上發(fā)布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），向社會公開征求意見。意見截止日期到10月28日。

關于這個政策，因為地區(qū)不同，銀行在實際執(zhí)行和推進過程中也會有不同。但大體的政策走向是相同的。

1、浦發(fā)銀行

目前停止開設新賬戶。

老賬戶不符合要求的逐步清退。（目前尚無標準）

2、招商銀行

準入門檻：國內有關聯(lián)公司并綁定開戶；要求年營業(yè)額在500萬美金以上。（難）

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：前三個月柜臺辦理不少于4筆以上業(yè)務，之后視情況開通網銀。

開戶及管理費用：開戶20美金，每月5美。

開戶時間：7~10天。

3. 稠州銀行（稠州=義烏）

準入門檻：要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查；國內要有關聯(lián)公司一同開戶；股東董事必須為開戶本地戶籍。（難）

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：網銀操作。

開戶及管理費用：開戶費RMB200，每筆劃匯手續(xù)費 0.1%；劃境內 RMB50~RMB1000/筆； 化港澳臺 RMB80/筆起； 劃境外 RMB150/筆起。

開戶時間：資料齊全情況下一個月。

4. 光大銀行

準入門檻：無。

開戶要求：客戶經理約談或上門考察。（難）

使用方法：柜臺辦理，網銀只能做查詢。（難）

開戶及管理費用：無開戶費和管理費；手續(xù)費按具體業(yè)務和金額收取。

開戶時間：資料齊全情況下當天。

5. 民生銀行

準入門檻：不能辦理。

開戶要求：不能辦理。

使用方法：不能辦理。

6. 包商銀行

準入門檻：要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查；不能匯款給個人；不能匯款國外頻繁。

開戶要求：同其他銀行的基本要求；最好能提供供應商采購單或者客戶合同，能證明賬戶是用來做出口貿易的（難）

使用方法：無網銀，只能柜臺。（難）

開戶及管理費用：無開戶費用和管理費。手續(xù)費 1‰，最高一千人民幣封頂。

開戶時間：一周左右。

7. 廣發(fā)銀行

準入門檻：國內要有關聯(lián)公司；年營業(yè)額500萬美元；要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查。（難）

開戶要求：同其他銀行的基本要求。

使用方法：有網銀，結匯需去柜臺辦理。

開戶及管理費用：無開戶費用和管理費。單筆手續(xù)費 最低10美金，最高50美金。

開戶時間：一到兩周。

8. 興業(yè)銀行

準入門檻：只辦理香港英國美國新加坡公司開戶業(yè)務；國內有關聯(lián)公司且開戶綁定；要通過《境外機構開戶盡職調查表》調查。（難）

開戶要求：要先通過客戶經理向專門部門提審批。（難）

使用方法：有網銀，網銀可結匯。

開戶及管理費用：開戶費用50人民幣；管理費用每季度15-50人民幣，根據余額算。

開戶時間：當天能開。

9. 交通銀行

準入門檻：國內有關聯(lián)公司并綁定賬號；營業(yè)額在300萬美金以上

開戶要求：客戶經理約談或上門考察，誰開戶誰負責。（難）

使用方法：前三個月柜臺辦理，收款5筆以上后開通網銀。

開戶及管理費用：同其他銀行的基本要求。。

開戶時間：7~30天審核。

10. 香港匯豐、渣打銀行

準入門檻：國內有關聯(lián)公司；年營業(yè)額達到1000萬美金以上；國內關聯(lián)公司最近一年審計報告；最近3個月銀行流水，合同、發(fā)票等貿易憑證；董事3個月內住址證明文件。（后面就不用看了，沒意義。）

11. 香港DBS星展、恒生銀行

準入門檻：

a. 香港公司股東董事，最近三個月內的水電煤賬單，上面有名字，有住址；若沒有，也可以提供最近的信用卡賬單，要求上面有名字和地址。

b. 國內公司資料：營業(yè)執(zhí)照復印件、最近三個月銀行流水賬單、最近一個年度財務報表（利潤表和資產負債表）或審計報告，營業(yè)額在300萬美金以上；

c. 以海外公司為抬頭的合同或發(fā)票各一份。

d. 公司全套正本文件（如注冊證書、最新商業(yè)登記證、最近一年年報、章程等）

開戶時間：2個月，其中資料審核時間1個月，初審通過后下發(fā)賬號，打啟動資金，HKD2萬2。其中香港公司、英國公司開戶費HKD10000。

開戶方式：官網電子申請預約，人工確認時間，親自到香港辦理開戶。

香港能辦理離岸賬戶的銀行也就上面幾家了，門檻都差不多，而且越來越高，這里就不多廢話了。你要是實際在香港經營的，那沒問題，就跟我們在國內開個銀行賬戶一樣簡單。你要是離岸經營，對不起，跨過門檻再來。