外匯違規(guī)行為

　　外匯違規(guī)行為主要表現(xiàn)為：銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，沒盡到真實(shí)性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶、國際收支申報(bào)、資本金和個(gè)人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況；在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運(yùn)行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也屬于外匯違規(guī)行為。

 　　銀行存在上述違規(guī)問題，一是由于個(gè)別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，部分銀行受利益驅(qū)動(dòng)，甚至有意放松真實(shí)性審核要求；二是銀行內(nèi)控機(jī)制不夠健全，相關(guān)管理制度執(zhí)行力有待進(jìn)一步提高；三是金融危機(jī)以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。