近日，銀監(jiān)會有關負責人就《外資銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）的修訂出臺回答了記者提問。
1.《辦法》的修訂背景是什么？
答：2006年1月，[杭州注冊香港公司] 銀監(jiān)會頒布實施了《外資金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2006年第4號），對規(guī)范市場準入流程、提高市場準入質量、保護申請人合法權益起到了重要作用。
近年來，國務院加快推進行政審批制度改革，先后公布了若干批取消和調整行政審批項目的決定。
同時，隨著金融市場的發(fā)展和深化，包括《外資銀行管理條例》及其實施細則在內的新的銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)規(guī)章和開放政策陸續(xù)實施，中外資銀行市場準入標準進一步統(tǒng)一。
為及時體現(xiàn)監(jiān)管政策的發(fā)展變化，依法審慎開展外資銀行市場準入工作，銀監(jiān)會對《外資金融機構行政許可事項實施辦法》進行了修訂，并與《外資銀行管理條例》相銜接，將其更名為《外資銀行行政許可事項實施辦法》。
2.《辦法》修訂的指導原則是什么？
答：《辦法》的修訂主要遵循以下原則：
一是落實國務院行政審批制度改革精神，最大限度縮減行政許可范圍，簡化許可流程。黨中央、國務院高度重視行政審批制度改革工作，推動政府職能轉變。
近年來，國務院取消和調整了多項行政許可審批事項。
此次修訂《辦法》全面體現(xiàn)了國務院關于簡政放權的要求，進一步取消了部分審批事項，簡化了市場準入流程，提高銀行業(yè)機構展業(yè)的便利性。
二是嚴守風險防線，強化審慎監(jiān)管。
對于取消的行政許可審批事項，通過實行報告制強化事中和事后持續(xù)監(jiān)管，通過監(jiān)管走訪、抽查、檢查等措施，加強有效監(jiān)管，避免監(jiān)管真空。
同時，在總結全球金融危機后國際監(jiān)管改革經驗基礎上，結合我國監(jiān)管實踐，在市場準入環(huán)節(jié)明確了關于信息科技架構建設、補充資本、高管人員任職等方面的審慎性監(jiān)管規(guī)定。
三是體現(xiàn)銀行業(yè)對外開放政策發(fā)展變化，體現(xiàn)外資銀行經營特點。
2006年底頒布的《外資銀行管理條例》及其實施細則對外資銀行監(jiān)管政策做了較大調整，實施了外資法人銀行導向政策。
《辦法》根據《外資銀行管理條例》及其實施細則的相關規(guī)定，將外國銀行分行改制為外資法人銀行、外資法人銀行開辦對中國境內公民人民幣業(yè)務等內容補充納入。
同時，將對香港、澳門、臺灣地區(qū)銀行的優(yōu)惠措施補充納入。
四是最大限度統(tǒng)一中外資銀行市場準入標準，促進公平競爭。
《辦法》對于外資法人銀行變更注冊資本、修改章程、機構終止等行政許可事項，在條件、程序和時限方面最大限度與中資商業(yè)銀行保持一致。
3.與《外資金融機構行政許可事項實施辦法》相比，此次《辦法》修訂的主要內容是什么？
答：《辦法》沿用了《外資金融機構行政許可事項實施辦法》的體例，修訂后的《辦法》分為總則、機構設立、機構變更、機構終止、業(yè)務范圍、董事和高級管理人員任職資格核準、附則，共七章152條。
主要修訂內容有4個方面：
一是刪除了已取消的行政許可事項。
根據國務院歷次關于取消和調整行政審批項目的決定，刪除了以下已取消的審批事項：外資銀行開辦電子銀行業(yè)務、開辦借記卡業(yè)務、營業(yè)性機構分支機構變更營運資金、變更營業(yè)地址、設立自助銀行、外資銀行及其分支機構籌建延期和開業(yè)延期、臨時停業(yè)、停業(yè)后復業(yè)、由總行或者聯(lián)行轉入信貸資產、外國銀行分行動用生息資產。
此外，由于現(xiàn)行《外資銀行管理條例》已取消從事社會業(yè)務的外資財務公司這一機構類型，《辦法》刪除了從事社會業(yè)務的獨資財務公司和合資財務公司的有關許可事項。
二是精簡許可程序。
將外資法人銀行設立分行的申請程序由目前的“雙軌”報送，即擬設分行所在地銀監(jiān)局、外資法人銀行總行所在地銀監(jiān)局同時向銀監(jiān)會報送初審意見，簡化為由擬設分行所在地銀監(jiān)局轉報，使市場準入環(huán)節(jié)和后續(xù)監(jiān)管更好地銜接。
同時，縮減修改章程需申請核準的范圍，例如章程修改僅涉及名稱、住所、股權、注冊資本或者業(yè)務范圍變更且變更事項已經銀監(jiān)會批準的，不需申請修改章程，銀行僅需在變更事項經批準后6個月內自行修改章程，并將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。
三是加強審慎監(jiān)管。
在機構設立方面，明確規(guī)定外資銀行應當建立與業(yè)務經營相適應的信息科技架構，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施。
在高管人員任職資格管理方面，細化了不得擔任外資銀行董事、高管人員的情形，并對代為履職人員的資質和代為履職的時限做出規(guī)定，防范外資銀行在董事、高管人員更替過程中可能產生的經營風險。
在持續(xù)審慎監(jiān)管方面，規(guī)定外資法人銀行完成股權變更交易后應提交相關證明文件，提高市場準入監(jiān)管的持續(xù)性和有效性。
四是遵循中外資一致原則，統(tǒng)一市場準入標準。
第一，依照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》、《銀行業(yè)金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》等規(guī)定，將外資銀行開辦衍生產品交易、信用卡等業(yè)務的現(xiàn)行規(guī)定補充納入《辦法》，在許可條件、程序和時限方面與中資商業(yè)銀行保持一致。
第二，在資本補充方面，將外資法人銀行發(fā)行債務和資本補充工具的有關規(guī)定補充納入《辦法》，支持外資法人銀行拓寬資本補充渠道，相關條件、程序與中資商業(yè)銀行保持一致。
第三，取消了關于外資銀行在所在城市一次只能申請設立1家支行的規(guī)定，支持風險管控良好、經營穩(wěn)健的外資銀行通過新設分支機構增強服務實體經濟的能力，優(yōu)化區(qū)域布局。
第四，取消了支行營運資金的最低限額要求，規(guī)定支行的申請人應“具有營運資金撥付能力”，支行開業(yè)時“營運資金到位”。
4.《辦法》對于外資銀行來華設立機構的準入條件方面的規(guī)定是否有變化？
答：《辦法》沿用現(xiàn)行《外資銀行管理條例》及其實施細則的相關規(guī)定，準入條件未發(fā)生變化。
一是在外資法人銀行注冊資本要求上，[注冊香港公司資金服務] 《辦法》沿用了現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》和《外資銀行管理條例》的規(guī)定,將外商獨資銀行、中外合資銀行注冊資本最低限額為10億元人民幣或等值外匯的規(guī)定補充納入《辦法》。
二是將現(xiàn)行《外資銀行管理條例》及其實施細則有關外資銀行法人導向政策、外資法人銀行及其分支機構開展對中國境內公民人民幣業(yè)務的規(guī)定補充納入《辦法》。
三是將內地與香港/澳門、大陸與臺灣地區(qū)的相關協(xié)議，補充納入《辦法》。
