注冊海南小額貸款公司的條件和所需材料

2020-08-26 11:43:37

注冊海南小額貸款公司的條件和所需材料有哪些？以下為大家整理的相關內(nèi)容。

注冊海南小額貸款公司的條件

1）符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件；
2）公司名稱中應當標明“小額貸款公司”字樣；
3）注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。組織形式是有限責任公司的，注冊資本不得低于3000萬元人民幣；組織形式是股份有限公司的，注冊資本不得低于5000萬元人民幣。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術能力和經(jīng)驗的發(fā)起人，經(jīng)批準可以提高其持股比例，但最高不得超過40%。銀行業(yè)金融機構(gòu)、國內(nèi)上市公司、國際小額信貸組織及省內(nèi)大型國有企業(yè)發(fā)起設立小額貸款公司不受最高持股比例的限制；自然人合計持股比例可提高至小額貸款公司注冊資本總額的60％；
4）有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；
5）有開展小額貸款業(yè)務必要的內(nèi)部組織機構(gòu)和企業(yè)管理制度、風險控制制度；
6）按審慎性原則要求的其他條件。

注冊海南小額貸款公司主發(fā)起人（股東）應符合以下條件

1）第一大股東必須為企業(yè)；
2）凈資產(chǎn)1500萬元人民幣以上，且資產(chǎn)負債率不高于70％；
3）近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤累計總額不低于500萬元人民幣；
4）具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近3年在業(yè)務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為；
5）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度；
6）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
7）按審慎性原則要求的其他條件。

注冊海南小額貸款公司其他出資人應符合以下條件

1）自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；具備一定的經(jīng)濟金融知識；收入狀況良好，有較強的抗風險能力，無犯罪記錄或不良信用記錄；
2）其他企業(yè)或社會組織作為出資人的，必須合法設立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄；近3年的財務狀況良好，有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。

注冊海南小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應符合以下條件

1）擬任高級管理人員應從事金融類相關工作3年以上，具備大學?？埔陨希ê髮W?？疲W歷；
2）擬任董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的金融知識，從事經(jīng)濟、金融類相關工作3年以上，具備大學專科以上（含大學?？疲W歷。

注冊海南小額貸款公司所需材料

01）封面及目錄（封面應印有“關于海南XX小額貸款XX公司的備案材料”，并標注注冊地址）；
02）設立小額貸款公司備案申請書及備案表，包括：擬設小額貸款公司的機構(gòu)名稱、擬任法定代表人、擬注冊地址、擬注冊資本和申請企業(yè)的基本情況等；
03）小額貸款公司股東名冊表，包括：股東名稱(姓名)、證件號碼、出資額和股權(quán)比例等；
04）法人股東營業(yè)執(zhí)照復印件、簡介、企業(yè)信用報告、審計報告等；
05）自然人股東的身份證復印件、簡歷、戶籍地派出所提供的無犯罪記錄的證明材料；
06）資金證明；
07）股東協(xié)議書，股東承諾書；
08）擬任董(監(jiān))事和高級管理人員的任職資格申請表及申請資料；
09）法律意見書（律師事務所依據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》規(guī)定的股東關聯(lián)關系的標準，出具的股東之間關聯(lián)關系的法律意見書）；
10）市場監(jiān)督管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準許通知書》復印件。