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為什么香港公司開戶需要提供關聯(lián)國內公司的資料

2021-08-02 14:49:58

當香港銀行受理開立公司賬戶時,遇到內地人股東的案件,均會要求提供內地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照。如無法提供,可能會被駁回申請。

為什么香港公司開戶需要提供關聯(lián)國內公司的資料

原來,根據(jù)銀行數(shù)據(jù)顯示,在內地人股東申請開戶的案件中,大部分為新成立公司,此類公司容易遇到三大難題:
1、未發(fā)生交易,無法提供業(yè)務文件;
2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況;
3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。

因為開戶人背景的空白,讓銀行無法完成KYC(了解你的客戶,Know-Your-Costomer),這不符合金管局的規(guī)定,于是也就可能導致無法完成銀行開戶程序。

一些經(jīng)驗豐富的銀行家認為,一般創(chuàng)業(yè)者大多會選擇在自己的居住地或者常住地,當企業(yè)運營一定時間以后,再開始擴展,在異地成立分公司。

按這個邏輯,內地人的香港注冊公司雖然是新成立,通過提供內地注冊公司的資料,就可以順利解決上述的三大難題。不過,銀行要求提供內地注冊公司的背后意義,是希望能更好提供開戶支撐,而國內公司,也并不是香港開戶的硬性要求。

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